Quels sont vos objectifs ?
De la définition des objectifs au choix des investissements, la gestion d'un patrimoine ne s'improvise pas.
Personne aujourd’hui n’est à l’abri d’un besoin d’argent à plus ou moins long terme. Pour faire face à ce besoin, nous nous constituons un patrimoine.
Chacun d’entre nous a ses propres besoins, ses propres objectifs.
Les objectifs qui peuvent vous guider dans la gestion de votre patrimoine sont nombreux et vous souhaiterez même parfois combiner plusieurs objectifs.
Financer un projet personnel (acheter une voiture, partir en vacances…) ou professionnel (créer votre entreprise, vous installer…), peut être un premier objectif important à vos yeux.
Préparer votre retraite afin d’éviter une chute trop importante de votre niveau de vie est une préoccupation légitime.
Transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions fiscales possibles ou préserver vos proches financièrement sont aussi des objectifs qui vous conduiront vers des choix d’investissements particuliers.
D’autres objectifs peuvent être cités : payer moins d’impôt, faire fructifier un capital, vivre de ses rentes…
La première chose à faire est de lister vos propres objectifs et de les hiérarchiser. La gestion de votre patrimoine, la répartition de celui-ci dans les différentes classes d’actifs et vos choix de placements dépendront forcément de ces objectifs.
Votre conseiller pourra établir avec vous un bilan patrimonial complet qui tiendra compte de votre situation économique, familiale, professionnelle, de votre goût et de votre aversion au risque et surtout de vos objectifs.
