La rédaction de la clause bénéficiaire, par laquelle vous allez désigner librement un ou plusieurs bénéficiaires au(x)quel(s) seront transmis les capitaux en cas de décès, nécessite une attention particulière. Elle doit clairement retranscrire vos objectifs afin que les bénéficiaires soient immédiatement identifiables. Il est important de faire régulièrement le point avec votre
Lire la suite
Il peut arriver que votre situation personnelle, familiale ou encore patrimoniale change. Ces évolutions peuvent avoir des conséquences sur la façon dont vous souhaitez gérer votre épargne. Faire régulièrement le point sur votre situation personnelle est indispensable pour vous assurer de la bonne adéquation des éléments fondamentaux de vos contrats. Votre conseiller pourra par exemple mettre à jour avec vous la clause
Lire la suite
Comme beaucoup de personnes, vous souhaitez peut-être, si vous avez des enfants ou des petits-enfants, préparer dès maintenant leur avenir. La donation, en plus d’être un excellent outil de transmission de patrimoine, constitue un acte de solidarité intergénérationnelle en plein essor… Une des solutions consiste à alimenter un contrat d’assurance vie souscrit par un enfant ou petit-enfant. Si vous êtes la personne qui
Lire la suite
Face à la multiplication des offres (placements mobiliers, placements immobiliers, placements monétaires, placements multisupports, obligations…) et des établissements qui vous proposent leurs services, choisir « le bon » placement peut vite devenir compliqué. Également, les marchés financiers subissent depuis plus d’an une forte baisse avec une volatilité très marquée plusieurs mois. Ce repli a
Lire la suite
Une personne de votre entourage est décédée récemment et vous pensez être bénéficiaire d'une assurance-vie ? Depuis le 1er mai 2006, vous pouvez vous renseigner auprès de l'Agira (Association de gestion des informations sur le risque en assurance), et vérifier si vous étiez bénéficiaire d’un contrat. Il vous suffira de fournir le nom et prénom du défunt ainsi que la preuve de son
Lire la suite
Dans une entreprise, l'activité repose parfois sur un nombre limité de dirigeants ou collaborateurs, voire parfois sur un seul, « l’homme clé », dont l'indisponibilité ou la disparition perturberait gravement sa bonne marche. Deux risques sont essentiels en cas de disparition d’un homme clé : Le coût de la recherche et de la mise en place du remplaçant, Le risque de désengagement des
Lire la suite
L’assurance vie est un placement à long terme. C’est pourquoi en fonction de votre profil d’épargnant et de votre besoin, le choix des unités de comptes dans la constitution de votre portefeuille d’assurance vie est recommandé. Vous pourrez ainsi bâtir votre contrat avec des supports qui recherchent une performance dans la durée. De plus, quels que soient votre âge, votre situation familiale, votre objectif, les
Lire la suite
En 2009, dans un contexte marqué notamment par la montée du chômage et de l’endettement public, les ménages français ont, comme leurs homologues européens, relevé de manière significative leur taux d’épargne. Disposant d’une capacité de financement accrue du fait de la baisse de leurs investissements immobiliers, ils ont réduit leur recours au crédit bancaire et maintenu leurs flux de placements
Lire la suite
